- ビートレーディングの特徴
- ビートレーディングの口コミ・評判
- ビートレーディングのメリット・デメリット
- ビートレーディングがおすすめな人
ビートレーディングは、業界トップクラスの取引実績を誇るファクタリング会社です。
契約から資金調達までが最短2時間と即日入金が可能で、一般的な相場よりも安い手数料が大きな魅力です。
必要な書類が請求書と通帳のコピーだけで、準備に手間がかからないのも魅力です。
ファクタリングの利用を考えている人だと、ビートレーディングを候補に考えている人も多いのではないでしょうか。
ビートレーディングとはどんな会社？
| 審査通過率 | 98％ |
| 手数料 | 2社間：4％～ 3社間：2％～ |
| 入金速度 | 最短2時間 |
| 契約方式 | 2社間・3社間 |
| 対象事業者 | 個人事業主・法人 |
| 必要書類 | 請求書・通帳・本人確認書類 |
| オンライン完結 | 可能 |
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
ビートレーディングとは、ファクタリング業者の中でも長い歴史を持つ会社です。
時代のニーズに合わせてオンライン契約を導入し、手続きを簡素化することで最短2時間での資金かを実現しています。これまでの取引実績は5.8万社以上、累計買い取り額は1,300万円を達成しています。（2024年3月時点）
企業の中にコンプライアンス委員会を設置し、徹底したコンプライアンス体制を敷いているため、安心してファクタリングが利用できます。
ファクタリング手数料は、3社間ファクタリングならば2％から、2社間ファクタリングならば4％からとなっています。
公式サイトにある「ファクタリング診断フォーム」で、利用目的や調達希望日、業種などの質問に回答すると、買取金額や手数料の無料診断が受けられます。
ビートレーディングの特徴
ビートレーディングの特徴をさまざまな面からまとめました。
ビートレーディングの手数料
ビートレーディングの手数料は2～12％です。
| 2社間ファクタリング | 4～12％ |
| 3社間ファクタリング | 2～9％ |
一般的なファクタリング会社だと、2社間ファクタリングで10～20％、3社間ファクタリングで1～10％程度が手数料の相場のため、ビートレーディングの手数料は安いといえます。
とくに2社間ファクタリングの手数料が安いので、2社間ファクタリングの利用を考えている人におすすめです。
ビートレーディングの審査時間
ビートレーディングのファクタリング審査時間は、最短で30分です。
ビートレーディングではクラウドサインを導入しているため、PCやスマホを使えばオンライン契約が可能です。
申込みから資金調達までは最短2時間と即日入金が可能です。
ビートレーディングの必要書類
ビートレーディングの審査で必要になる書類は請求書と通帳のコピーです。
審査資料が2点だけなので、審査が終わるまでが早いというメリットがあります。
審査に必要な書類が多いほど、審査にも時間がかかりがちです。ビートレーディングでは必要書類を少なくすることで、利用者の負担を減らしています。
ビートレーディングの良い口コミ・評判
ビートレーディングを実際に利用した人の良い口コミ・評判をまとめました。
良い口コミ・評判①入金までの流れが早くて良かった
複数の業者に問い合わせしましたが、対応の良さでビートレーディングさんを選びました。
Google Mapの口コミ・評判
入金までの流れも早く、依頼してよかったです。
良い口コミ・評判②少額で試したが問題なかった
初めての利用だったので、まずは少額で試してみました。
Google Mapの口コミ・評判
最初に説明してもらった通りで特に問題なかったので、また利用させてもらうつもりです。
良い口コミ・評判③早急に入金してもらえて助かった
急なトラブルにより売掛金の入金がなくなってしまい、相談しました。
Google Mapの口コミ・評判
早急に入金してもらえたのでとても感謝しています。
比較的手数料も安くて助かりました。
ビートレーディングの良い口コミ・評判についてまとめました。
良い口コミでは「入金までが早い」という声が見られました。ビートレーディングは申込みから入金までの早さが特徴なので、すぐに資金調達したい人にもおすすめです。
またほかのファクタリング業者よりも対応が良かったという口コミ・評判もあります。
ビートレーディングの悪い口コミ・評判
ビートレーディングの悪い口コミ・評判についてまとめました。
悪い口コミ・評判①面倒くさくなってやめた
審査部の方素人さんかバイトの方かなんか？提出書類を出すたびにあと、これも、あと、これもと何回も色々催促かけてきて言われた通りやったけど面倒くさ過ぎてこちらからもう良いですって辞めました。
Google Mapの口コミ・評判
悪い口コミ・評判②多少圧迫感を感じた
急用で資金が必要になったため、利用しようと思い必要書類等提出し、待つこと3時間、折り返しの電話があり、私の担当して頂いた方は、多少圧迫感はあったものの、希望金額に添えるよう頑張りますと真摯に対応していただきました。
Google Mapの口コミ・評判
ビートレーディングの悪い口コミ・評判についてまとめました。
ビートレーディングでは2点の書類で審査することが基本ですが、状況によって追加で書類を求められることがあるようです。その点で面倒くさくなって契約を辞めてしまう人もいるようでした。
また、電話でのやりとりの際に担当者から圧迫感を感じた人もいるようです。
ビートレーディングの口コミ・評判からわかるメリット
口コミ・評判を踏まえた上で、ビートレーディングのメリットについてまとめました。
ビートレーディングのメリット①資金調達までのスピードが早い
ビートレーディングは申込みから資金調達までの時間が早いのが大きなメリットです。
ビートレーディングの審査は最短30分で終了し、午前中に申込みを行えば最短2時間で現金化することが可能です。審査に必要な書類が請求書と通帳のコピーだけなので、準備に手間がかからないのも大きなメリットです。
最短即日で入金可能なので、急いで資金化したい人にも最適です。
ビートレーディングのメリット②手数料が安い
ビートレーディングのファクタリング手数料は公式サイトに記載してあります。
下限は2％で上限は12％と、ファクタリングの手数料相場よりもビートレーディングの手数料は安いです。
2社間ファクタリングの場合、手数料が20％かかるところもめずらしくないため、ビートレーディングの手数料はリーズナブルだといえるでしょう。
できるだけ手数料が安いほうがいいという人にもおすすめできます。
ビートレーディングのメリット③審査通過率が高い
ビートレーディングは、赤字や債務超過、税金滞納など、さまざまな事情を抱えている利用者にも親身になって相談に乗ってくれるため、審査通過率98％という非常に高い数値を誇ります。
そのため、ほかのファクタリング業者の審査に落ちてしまった人でも、ビートレーディングならば審査に通過する可能性があります。
こうした高い審査通過率もビートレーディングの大きなメリットです。
ビートレーディングのメリット④買取債権額に上限・下限がない
ビートレーディングでは買取債権額の上限や下限がありません。
そのため、これまでに1万円～7億円までの買取実績があります。少額から大金まで幅広い金額に対応しているため、大企業から中小企業、個人事業主まで多くの人が利用可能です。
小口から大口まで幅広く対応してくれるのが、ビートレーディングのメリットの1つです。
ビートレーディングのメリット⑤契約がオンライン完結
ビートレーディングではオンライン完結型のサービスを提供しています。
金融機関から資金調達を行う場合、店舗まで足を運び、対面で書類手続きや面談をする必要があります。ビートレーディングはオンライン完結なので、すべての手続きがオンラインで可能です。
クラウドサインを導入しているため、PCやスマホでもどこでも契約ができます。自宅からビートレーディングにファクタリングの申込みをすれば、即日現金化も可能です。
ビートレーディングの口コミ・評判からわかるデメリット
ビートレーディングの口コミ・評判からわかったデメリットについてまとめました。
ビートレーディングのデメリット①担当者によって対応が異なる
ビートレーディングは担当者によって対応が大きく異なるといった口コミがありました。
繁忙期は大量の顧客を捌くことになるため、スタッフの対応にも不手際が多くなることがあります。そのため、担当者に圧迫感や威圧感を感じてしまった人もいるようです。
また審査に通りづらい売掛債権を持つ利用者に対して雑な対応をしたという事例もあるようです。
こうした問題点からビートレーディングはコンプライアンス体制を強化し、スタッフのレベルも向上しているようです。
ビートレーディングのデメリット②土日対応していない
ビートレーディングの申込み時間帯は平日9:00～18:30となっており、土日・祝日は対応していません。
もし急に資金が必要になり、1日も早く資金調達したい場合は、土日対応しているファクタリング業者を選んだほうがいいかもしれません。
ビートレーディングは違法？合法？
ビートレーディングのようなファクタリング会社は「違法なのでは？」と心配な人もいるかもしれません。
実際、これまでに違法な取引を行い、逮捕されてしまったファクタリング会社があるため「ファクタリングは違法」と勘違いしている人もいるようです。
しかしファクタリング事態は違法ではなく、利用してもまったく問題ありません。
ビートレーディングが違法ではない理由①民法により売掛金の譲渡が認められている
売掛債権は、債権法の民法第466条で「債権は、譲り渡すことができる」と明記されています。
第466条
WIKIBOOKS
債権は、譲り渡すことができる。ただし、その性質がこれを許さないときは、この限りでない。
法律によって認められている行為なので、当然ファクタリングに問題はありません。
ビートレーディングが違法ではない理由②資金調達のために法が改正されている
2020年4月には、ファクタリングを利用しやすくなるように法改正されています。
「債権譲渡」は、弁済期前に債権を売り渡して代金を得ることや、債権を担保に供し融資を受けることなどを目的とし、中小企業の資金調達のために行われることがあります。
しかし、改正前の民法の下では、債権者と債務者との間の契約に「譲渡制限特約」を付すことで債権譲渡を無効とすることができたため、債権者（中小企業等）の円滑な資金調達を妨げているという声がありました。
今回の改正は、このような実情に対応したものとなっております。
この改正により、企業の皆様にとっては、債権を活用した資金調達が行いやすくなるというメリットがあります。
経済産業省
経済産業省の資料にファクタリングが推奨されているため、違法行為のはずがなく、安心して利用できる手法であることがわかります。
ビートレーディングが違法ではない理由③売掛金を有償で譲渡することに違法性はない
売掛債権が譲渡できることはわかったけれども、有料で売ってもいいのか心配な人もいるかもしれません。
そもそも「譲渡」とは、有償か無償かを問わずに他社に移転させることです。
そのため、有償で売掛債権を譲渡することに違法性はありません。
ファクタリングによって売掛債権を売却してもまったく違法性はないことになります。
ビートレーディングで審査落ちしたときの原因
ビートレーディングのファクタリング審査で落ちてしまったときは、どういった原因が考えられるでしょうか。
ファクタリングで審査落ちしたときの主な原因は以下の3つです。
ビートレーディング審査落ちの原因①売掛先に問題がある
ビートレーディングで審査落ちしたときに考えられる原因は、まず売掛先に問題があるケースです。
売掛先の経営状況が悪いと審査落ちしてしまうことが多いです。
売掛先が倒産したり、支払が遅れたりすると、ファクタリング会社がリスクを負うことになるからです。
また、売掛先がこれまでに金融事故を起こしていたり、税金の滞納があったりする場合にも審査落ちすることがあります。
ビートレーディング審査落ちの原因②売掛債権に問題がある
売掛債権（売掛金）に問題がある場合にも審査落ちしてしまうことがあります。
たとえば、不良債権、二重譲渡、架空請求などの疑いがあると審査落ちすることが多いです。
また譲渡禁止特約がついた売掛金や支払サイトが長い売掛債権も審査落ちの可能性が高くなってしまいます。
ほかにも売掛債権の存在そのものが確認できない場合、ファクタリングの審査落ちしてしまいます。
ビートレーディング審査落ちの原因③利用者に問題がある
ファクタリング審査の際は、利用者が信頼できる人物かどうかもチェックしています。
利用者が不誠実な態度をとったり、要求された書類の提出が遅れるような場合には、後々のトラブルを懸念され、審査落ちしてしまうことがあります。
また、利用者が法人ではなく、個人事業主の場合にも審査落ちすることがあります。
個人事業主の売掛先は、個人事業主や中小零細企業のことが多く、倒産のリスクや未回収のリスクが高いため、審査に落ちやすくなってしまいます。
ビートレーディングの口コミ・評判を踏まえておすすめな人
ビートレーディングの口コミ・評判を踏まえた上で、利用をおすすめするのは以下のような人です。
ビートレーディングがおすすめな人①できるだけ早く資金調達したい人
ビートレーディングでは最短30分で見積もり可能で、最短2時間で資金が調達できます。
そのため、急な入り用で資金が必要な人におすすめです。
ビートレーディングは審査に必要な書類が少ないため、すぐに手続きできるのも大きなメリットです。またオンラインで手続きを進められるため、時間がない人にもありがたいです。
ビートレーディングはできるだけ早く資金調達したい人におすすめです。
ビートレーディングがおすすめな人②審査落ちが心配な人
ビートレーディングは審査通過率が高いため、ほかのファクタリング業者で審査落ちした人でも審査に通過する可能性が十分にあります。
誰でも審査に通るわけでないですが、最低限の条件さえ満たしていればかなりの確率で審査に通ります。
ビートレーディングでは自社が債務超過や赤字、税金滞納の状態でも対応してくれるので、ほかで審査落ちした人もまずは相談してみましょう。
ビートレーディングがおすすめな人③取引先に利用をバレたくない人
ビートレーディングは取引先にファクタリングの利用がバレたくない人におすすめです。
ビートレーディングの2社間ファクタリングでは、利用者とビートレーディングの2者で手続きを行います。取引先に通知がいかないため、ファクタリングを利用していることがバレる心配がありません。
個人事業主がファクタリングを利用していると「資金繰りが苦しい？」と思われてしまう心配があるため、取引先にバレたくない人はビートレーディングの2社間ファクタリングを利用しましょう。
ビートレーディングについてのよくある質問
ビートレーディングについてのよくある質問とその答えをまとめました。
ビートレーディングの口コミ・評判まとめ
ビートレーディングの口コミ・評判についてまとめました。
- ビートレーディングは歴史があり、取引実績も多いファクタリング会社
- ビートレーディングは手数料が安く、入金までの時間が早いのがメリット
- ビートレーディングは担当者によって態度が違うのがデメリット
- ビートレーディングはできるだけ早く資金調達したい人におすすめ
ビートレーディングは長い歴史があり、5.8万社以上の取引実績がある人気のファクタリング会社です。
手数料の安さが大きな魅力で3社間ファクタリングならば2％から、2社間ファクタリングならば4％の手数料から利用可能です。
ビートレーディングの良い口コミを見ると、入金までの流れがスムーズでよかったという声がありました。反対に悪い口コミとしては、手続きが面倒になって途中で辞めてしまったという声もありました。
ビートレーディングは資金調達までのスピードが早いのも大きな特徴です。
できるだけ早く資金調達したい人におすすめのファクタリング会社です。
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