- 資金調達プロの特徴
- 資金調達プロの口コミ・評判
- 資金調達プロのメリット・デメリット
- 資金調達プロの利用の流れ
資金調達プロとは、資金調達専門の士業や有識者が監修し、資金調達に関する情報やサービスを提供しているサイトです。
資金調達プロの「10秒かんたん資金調達チェック」を利用すれば、実際に資金調達可能な金額の目安や、資金調達の選択肢を提示してもらえます。
提供事業者数1,000社以上のファクタリング相見積もりサービスも行っているため、自分にとってベストなファクタリング会社を見つけることも可能です。
この記事では、資金調達プロの特徴と口コミ・評判、メリット・デメリットについて詳しくまとめています。
資金調達プロの利用を検討している人は、ぜひ参考にしてください。
資金調達プロとはどんなサービス？
| 運営元 | 株式会社ラボル |
| 親会社 | 株式会社セレス |
| 設立 | 2021年12月1日 |
| 電話番号 | 03-6455-3258 |
| 資本金 | 5,000万円（2023年12月末現在） |
| 代表者 | 代表取締役CEO 吉田 教充 |
資金調達プロは、株式会社ラボルが運営するファクタリング会社紹介サービスです。
条件にあったファクタリング会社を紹介してくれますが、資金調達プロ自体はファクタリングサービスを提供していません。
サイト内で希望額や売掛金の金額を入力すると、条件にあったファクタリング会社を比較し、その中からベストなところを選んでくれます。提供事業者数1,000社以上の中から最適なところを厳選してくれるため、自分で探す手間が省けます。
提携事業者に対しては厳密な審査を実施しているため、悪質な業者を紹介されるような心配もありません。
ファクタリングによる資金繰りの提案だけでなく、資金調達プロでは財務コンサルティングも行っています。財務状況に適した資金調達手段の紹介や、経営サポートもサービスに含まれているため、専門家に資金調達について相談することが可能です。
資金調達プロの良い口コミ・評判
資金調達プロを実際に利用した人の良い口コミ・評判をまとめました。
良い口コミ・評判①提出書類が少ないのがいい
申請書類の少なさと審査などスピーディーで入金までの流れがとてもスムーズでした。
Google Mapの口コミ・評判
また、WEB完結なので仕事をしながら自分のタイミングで申し込みができたのでストレスなく良い取引ができました。
良い口コミ・評判②夜間に申請できるのが助かる
申し込みも簡単でWEB上で出来るために安心感もあります。私のような小さな会社だ
Google Mapの口コミ・評判
と、通常業務の時間に対応するのが難しく、夜間に申請・登録できるのは非常に助か
ります。また必要書類が少ないのも楽ですね。
良い口コミ・評判③オンライン完結なのがすばらしい
オンラインで全ての手続きを完結できる点が素晴らしいです。個人事業主にとって、迅速かつ手軽に資金調達ができるのは大変助かります。スタッフの対応も丁寧で、安心して利用できました。ビジネスの運営をスムーズにするために、ぜひおすすめしたいサービスです。
Google Mapの口コミ・評判
資金調達プロを運営している株式会社ラボルでは請求書ファクタリングを行っています。
そちらの評判を見ると非常に高い評価を得ているようでした。資金調達プロはその株式会社ラボルが運営しているということで、期待できるサービスだと考えられます。
資金調達プロの悪い口コミ・評判
資金調達プロの悪い口コミ・評判は、現時点では確認できませんでした。
引き続き調査を続け、もし資金調達プロに関する悪い口コミ・評判が確認されれば、こちらに追記していきます。
資金調達プロの口コミ・評判からわかるメリット
口コミ・評判を踏まえた上で、資金調達プロのメリットについてまとめました。
資金調達プロのメリット①ニーズにあった業者を紹介してくれる
資金調達プロは、国内1,000社以上と提携しています。
ファクタリング提携事業者No.1なので、ニーズに合った業者を紹介してもらえます。
近年はたくさんのファクタリング会社があるため、初めて利用しようとすると、どのファクタリング会社を選べばいいのか迷ってしまうことも多いです。
資金調達プロならば、簡単な診断を受けるだけで、自分のニーズにあった業者を紹介してもらえます。
自分でいちいち探すよりも、圧倒的に効率がいいため、初めてファクタリングを利用する場合には、資金調達プロを利用するのがおすすめです。
資金調達プロのメリット②ファクタリング以外の選択肢も用意されている
資金調達プロは、ファクタリングの専門会社というわけではありません。
そのため、資金調達の手段としてファクタリング以外の方法を紹介してくれることもあります。
資金調達プロでは対応が難しい場合には、相談できる専門家を紹介してもらえるため、自分に合った最適な選択肢が見つかる可能性が高いです。資金調達手段として、必ずしもファクタリングがベストというわけでもありません。
こちらの状況に応じた最適な方法を紹介してくれるのが、資金調達プロの大きなメリットです。
資金調達プロのメリット③資金調達に役立つマニュアルがもらえる
資金調達プロの公式サイトで、資金調達チェックで質問に答えると、資金調達に役立つマニュアルがもらえます。
マニュアルには資金調達に関するノウハウやコツが掲載されており、経営においてとても役に立ちます。マニュアルを読んで知識を深めることで、経営状態が改善される可能性もあります。
2024年には以下のマニュアルがプレゼントされています。
- 【保存版】日本政策金融公庫の融資審査を100%通す3つのコツ！
- 銀行融資の審査を100%通す9つのコツ！
- エンジェル投資家から出資を受ける5つの秘訣
ファクタリング以外の資金調達方法について詳しく知ることができるため、今後の経営にもきっと役立つはずです。
資金調達プロのメリット④コンサルタントと提携関係にある
資金調達プロで申込を行うと、申込完了メールが届きます。
メールには、提携しているコンサルタントの経歴や、そのコンサルタントが出している著書が書かれています。これによりコンサルタントの実績が明らかになるため、安心して任せることができるでしょう。
たくさんの実績があるコンサルタントなので、きっと最善な解決方法を提示してくれるはずです。
資金調達プロのメリット⑤運営元の信頼性が高い
資金調達プロを運営しているのは株式会社ラボルです。
その株式会社ラボルは株式会社セレスの100％子会社です。株式会社セレスは東証プライム上場の大手企業で、もともとセレスで手がけていたサービスをラボルに移行したのです。
また、資金調達プロでは厳選した優良業者のみと提携しているため、悪質な業者や詐欺業者を紹介される可能性はありません。
初めてだと、よくわからないまま悪徳な業者に騙されてしまう可能性もありますが、資金調達プロに申し込めばそういった心配も一切不要です。
資金調達プロの口コミ・評判からわかるデメリット
資金調達プロの口コミ・評判からわかったデメリットについてまとめました。
資金調達プロのデメリット①複数のファクタリング会社から電話がかかってくる
資金調達プロに申し込むと、いくつかのファクタリング会社を紹介してもらえます。
その後、複数のファクタリング業者から電話がかかってくるため、面倒に感じてしまう人も多いです。
資金調達プロで無料診断した段階で、ファクタリング業者から電話がかかってくるようになるため、急な連絡に驚いてしまう人もいます。
業者からの初回の電話は、情報のすりあわせを行うことが多く、時間がかかってしまうこともよくあります。それを何社も繰り返していると、さすがに面倒くさいと思ってしまうのも仕方ないでしょう。
いくつかの業者から電話がかかってくるというのは、資金調達プロのデメリットとして覚えておきましょう。
資金調達プロのデメリット②手続きは改めて自分で行う
資金調達プロでは、ファクタリングのサービスを自社で提供しているわけではありません。
そのため、紹介してもらった後は、改めてで自分でファクタリングの手続きを行うことになります。資金調達プロに申し込めば、そのまま入金してもらえるわけではないので注意しましょう。
資金調達プロで無料診断した段階で、ある程度の情報はファクタリング会社に提供されているため、いきなり個人で申し込むよりも審査に通過しやすいというメリットもあります。
資金調達プロの審査基準 | 審査落ちしやすい？
資金調達プロは、提携しているファクタリング会社の中から、利用者のニーズにあったファクタリング会社を紹介してくれるサービスです。
ファクタリングの審査基準は、ファクタリング会社によって大きく異なります。
ファクタリングの審査内容
ファクタリングの審査では、利用者ではなく、取引先の経営状態が重視されます。
ファクタリング会社にとって、売掛金から回収できないのは大きな損失になります。そのため、回収不能になるリスクがないかどうか、売掛先の信用度について詳しく調査します。
売掛先に問題がなければ、利用者が赤字や税金滞納状態でもファクタリング審査に通過することが多いです。
ファクタリングの審査時間
ファクタリングの審査にかかる時間は、ファクタリング会社によって異なります。
最近ではオンライン完結になっているファクタリング会社も多く、最短即日で入金してもらえるファクタリング会社も多いです。提出書類に不備がなく、売掛債権に問題がなければ数時間のうちに審査が完了し、審査結果が通知されます。
その後、契約内容に問題がなければ、そのまま入金となります。
ファクタリング会社によっては申し込んでから1時間以内に口座に入金してくれるところもあります。遅くても次の日までは現金化できることがほとんどなので、すぐに資金調達することが可能です。
ファクタリングの審査通過率
ファクタリングの審査通過率も、ファクタリング会社によって異なります。
だいたい70～90％ほどの審査通過率であることが多いです。
ファクタリングの審査は書類に不備さえなければ通過することが多いです。銀行などの金融機関の融資と比較すると、審査はだいぶ緩いので、審査通過率はかなり高くなっています。
さらに審査通過率を高めたい場合には、信用度が高い売掛債権を売却するようにしましょう。
資金調達プロは怪しい？違法？
資金調達プロのようなファクタリングサービスは「違法なのでは？」と心配な人もいるかもしれません。
実際、これまでに違法な取引を行い、逮捕されてしまったファクタリング会社があるため「ファクタリングは違法」と勘違いしている人もいるようです。
しかしファクタリング自体は違法ではなく、利用してもまったく問題ありません。
資金調達プロが違法ではない理由①民法により売掛金の譲渡が認められている
売掛債権は、債権法の民法第466条で「債権は、譲り渡すことができる」と明記されています。
第466条
WIKIBOOKS
債権は、譲り渡すことができる。ただし、その性質がこれを許さないときは、この限りでない。
法律によって認められている行為なので、当然ファクタリングに問題はありません。
資金調達プロが違法ではない理由②資金調達のために法が改正されている
2020年4月には、ファクタリングを利用しやすくなるように法改正されています。
「債権譲渡」は、弁済期前に債権を売り渡して代金を得ることや、債権を担保に供し融資を受けることなどを目的とし、中小企業の資金調達のために行われることがあります。
しかし、改正前の民法の下では、債権者と債務者との間の契約に「譲渡制限特約」を付すことで債権譲渡を無効とすることができたため、債権者（中小企業等）の円滑な資金調達を妨げているという声がありました。
今回の改正は、このような実情に対応したものとなっております。
この改正により、企業の皆様にとっては、債権を活用した資金調達が行いやすくなるというメリットがあります。
経済産業省
経済産業省の資料にファクタリングが推奨されているため、違法行為のはずがなく、安心して利用できる手法であることがわかります。
資金調達プロが違法ではない理由③売掛金を有償で譲渡することに違法性はない
売掛債権が譲渡できることはわかったけれども、有料で売ってもいいのか心配な人もいるかもしれません。
そもそも「譲渡」とは、有償か無償かを問わずに他社に移転させることです。
そのため、有償で売掛債権を譲渡することに違法性はありません。
資金調達プロの利用の流れ
資金調達プロの利用の流れは以下の通りです。
資金調達プロの利用の流れ①資金調達プロの無料診断を受ける
最初に、資金調達プロの公式サイトにある「かんたん資金調達チェック」を入力しましょう。
必要項目を入力していくと、すぐに診断結果が表示されます。
その後、資金調達プロのお客様サポートセンターから30分以内で電話がかかってきます。
無料診断では書類の提出などはありません。入力した情報をもとに資金調達プロがニーズに合ったファクタリング会社を選んでくれます。
資金調達プロの利用の流れ②ファクタリング会社を紹介される
資金調達プロから4～6社のファクタリング会社を紹介されます。
そのとき紹介されたファクタリング会社から電話やメールで連絡がくるため、対応しましょう。また、その際に公認会計士やファイナンシャルプランナー、税理士などの専門家からアドバイスが受けられることもあります。
資金繰り改善のアドバイスも受けられるため、困ったことがあれば相談してみましょう。
資金調達プロの利用の流れ③ファクタリング会社を選ぶ
紹介されたファクタリング会社の中から、今回利用するファクタリング会社を選びます。
そこからは自分でファクタリング会社に連絡して契約する必要があります。資金調達プロに申し込んで終わりではないため気をつけましょう。
ファクタリング会社の審査に通過すると売掛金から手数料を引いた金額が入金されます。
資金調達プロの口コミ・評判を踏まえておすすめな人
資金調達プロの口コミ・評判を踏まえた上で、利用をおすすめするのは以下のような人です。
資金調達プロがおすすめな人①できるだけコストを抑えたい人
資金調達プロでは、複数のファクタリング会社に相見積もりをとることができます。
ファクタリング会社は自社が選ばれるように良い条件を提示してくることもあるため、個人で申し込むよりも好条件になっている可能性があります。
また、複数のファクタリング会社の中から、もっとも手数料が安いところを見つけることができるため、なるべく手数料などのコストを下げたい人にもおすすめです。
資金調達プロがおすすめな人②ファクタリングを初めて利用する人
最近ではたくさんのファクタリング会社があり、残念ながら中には悪質なファクタリング会社もいます。
初めての利用で、ファクタリングについての知識がないと、そうした悪徳業者に騙されてしまう恐れもあります。
資金調達プロならば、厳選した優良業者の中からファクタリング業者を紹介してくれるため、悪質業者に引っかける可能性がありません。
自分で時間と労力をかけて選ぶよりも、確実にニーズにマッチしたファクタリング会社が選べるため、初めてファクタリングを利用する人にもおすすめです。
資金調達プロがおすすめな人③ファクタリング以外の資金調達も知りたい人
資金調達プロはファクタリングの専門業者ではありません。
そのため、利用者の状況によっては、ファクタリング以外の選択肢を提示してくれることもあります。場合によってはファクタリングよりもいい条件の資金調達方法もあるため、そうした選択肢を提示してもらえるのは、資金調達プロのメリットといっていいでしょう。
資金調達について、アドバイスを受けることもあるため、資金繰りに苦しんでいる人は、まず相談してみることをおすすめします。
資金調達プロについてのよくある質問
資金調達プロについてのよくある質問とその答えをまとめました。
資金調達プロの口コミ・評判まとめ
資金調達プロの口コミ・評判についてまとめました。
- 資金調達プロはファクタリング会社の相見積もりサービス
- 資金調達プロはニーズにあったファクタリング会社を紹介してくれる
- 資金調達プロではファクタリング以外の資金調達方法を紹介してくれることもある
- 資金調達プロの運営元は東証プライム上場の大手企業なので信頼性が高い
- 資金調達プロのファクタリングは違法ではなく合法なので怪しくない
資金調達プロは提携している1,000社以上の業者の中から、利用者に最適な業者を紹介してくれる相見積もりサービスです。
複数のファクタリング会社を紹介してもらえるため、その中から自分にあったファクタリング会社を選ぶことが可能です。
資金調達プロではファクタリング以外の資金調達方法の相談も受けつけています。場合によっては、ファクタリング以外の方法のほうが自社に向いていることもあるため、まずは相談してみるのがおすすめです。
初めてファクタリングを利用する場合は、自分にあったファクタリング会社を選ぶのがなかなか難しいです。ファクタリング会社選びで迷ったときにも、資金調達プロがおすすめです。
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